• Terminske transakcije (FX Forward)

Terminska kupoprodaja deviza označava kupovinu ili prodaju deviza po unaprijed ugovorenom tečaju na određeni datum u budućnosti.  Može se dogovoriti s rokom dospijeća od 3 dana do godinu dana u svrhu zaštite kratkoročne izloženosti valutnom riziku. Cijena forward ugovora predstavlja razliku kamatnih stopa dvaju valuta koje su predmet ugovora, a koja se pridodaje trenutnom tržišnom tečaju.

Dokument s ključnim informacijama

• Non-deliverable FX Forward  (NDF)

Identično kao i FX Forward samo što nema razmjene glavnice, nego se po dospijeću isporučuje  razlika između dogovorenog i referentnog tečaja (najčešće srednji tečaj HNB-a) obračunatog na iznos glavnice. Proizvod služi za zaštitu bilančnih stavki od tečajnog rizika (npr. zaštita deviznih bilančnih obveza na 31.12.)

• Valutna zamjena (FX Swap)

Transakcija u kojoj se dogovara promptna kupovina/prodaja jedne valute i istovremena prodaja /kupovina druge valute na određeni datum u budućnosti radi premošćivanja nelikvidnosti. Cijena forward ugovora predstavlja razliku kamatnih stopa

• Zamjena kamatnih stopa (IRS – Interest Rate Swap)

Proizvod kojim se promjenjiva (fiksna) kamatna stopa mijenja za fiksnu (promjenjivu) u budućem vremenskom periodu (npr. zamjena 6MEURIBOR za fiksnu kamatnu stopu). Na taj način tvrtka sintetički mijenja postojeću strukturu kredita iz varijabilne u fiksnu kamatnu stopu. Proizvod može u potpunosti pratiti uvjete kredita (glavnica, dinamika otplate, referentna kamatna stopa i ostalo).

Dokument s ključnim informacijama

Repo ugovor je kupnja/prodaja vrijednosnih papira uz unaprijed dogovorenu obvezu povratne prodaje/kupnje na unaprijed dogovoreni dan, pri čemu se određuje kamatna stopa za pozajmljivanje novca. Repo poslovi se uglavnom ugovaraju na rokove do godine dana, a vrijednosni papiri služe kao osiguranje plasmana. Vrijednost papira koji se koristi kao kolateral obično je veća za nekoliko postotaka od iznosa novca koji se posuđuje.